投資信託 ポートフォリオ 公開 23

iDeCoやNISAなどを活用したインデックス投資での悩みのひとつにポートフォリオの設定がありますね。 ポートフォリオの考え方は、 シャープレシオ=期待リターン(収益率)/リスク(標準偏差) が各資産の組み合わせによって最も高くなるように設定するというのが教科書的な原則です。 ¥æˆ¿ã®ãƒ„ールなどを使ってリスク許容度を測り、多少のリスクを許容できるのであれば、ポートフォリオを構築して積立て投資を始めてみては?. 私が使っている資産運用記録のExcelファイルを一部アレンジして公開します。資産運用記録の参考になれば幸いです。Excelファイルのダウンロード早速ですが、下記よりダウンロードできます。※時系列verと現在ver、現在SSverの3種類があ たとえば自分の保有しているeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)なら先進国、日本、新興国と世界中の銘柄に分散されています。信託報酬も年0.104%(税抜き)と激安で、世界中の株式に低コストで投資可能です。 投資初心者も投資経験者も理想の資産運用とは「高いリターンを安定的に得ること」だと思います。そして、「理想に近付くためにはどんな資産に投資にしたらいいのか?」は誰しもが知りたいことでしょう。, その一つの重要なポイントとなるのが “分散投資” です。分散投資の極意とは?そのやり方と本当のメリットを徹底解説 で解説したとおり、高いリターンを ‘‘安定的に” 得るためには正しく分散投資することが必要不可欠であると言っても過言ではありません。, そこで、正しい分散投資を行うエッセンスとして「投資初心者でも失敗しない分散投資のすすめ五箇条」を 資産運用のプロがおすすめ!初心者でも失敗しない分散投資のコツ で紹介しました。, 今回は、そこからさらに進んだ超実戦編として、資産運用のプロである私、ムササビ親分が “厳選した” 3つのおすすめポートフォリオを紹介したいと思います。, この記事を読めば、一見して難しく感じるポートフォリオの作り方も「なんだ、こんなことでいいのか!」と思ってもらえることでしょう。, 投資において “ポートフォリオ” とは、保有している株式や債券などの銘柄群や資産の組み合わせのことを指します。元々の意味である “紙ばさみ” や “書類かばん” から派生して「金融商品をまとめたもの」という意味でも使われるようになりました。, つまり、「分散投資を実際に体現したものがポートフォリオ」であり、「どんな資産に投資したらいいか?」は「どんなポートフォリオを作ったらいいか?」と言い換えることができます。, ポートフォリオは、資産運用で「高いリターンを安定的に得ること」を考える上で必要不可欠な概念であるため、覚えておいて損はありません。, 「投資初心者でも失敗しない分散投資」としてポートフォリオの作り方の大枠はすでに 資産運用のプロがおすすめ!初心者でも失敗しない分散投資のコツ で解説しているため、ここでは重要部分だけをおさらいしておきましょう。, まず、「より大きな利益を生み出す資産(銘柄)の価格はより大きく上昇する」という投資の基本的な性質を活かすため “長期投資” を大前提とします。, そして、この五箇条の中で最大のハードルとなる「5.期待リターンが高いと思うファンドを選ぶこと」を実践するヒントとして次の3つが挙げられます。, 以上のポイントを押さえた上で、債券、株式、リートの各資産から1ファンドずつ選択すれば、大きな分散効果が見込め、かつ管理が簡単なポートフォリオを作ることできます。, それでは、「1つの投資アイディアからポートフォリオを作るまで」のフローを具体的に見ていきましょう。, 最初の投資アイディアは「経済成長と言えばインドでしょ!インド株式に投資しよう。」です。, 日々のニュースやネット情報などから、なんとなくインドは今後の経済成長が凄そうというイメージを持っている人も多いので、これは比較的思い付きやすい投資アイディアではないでしょうか。, つまり、上記の裏付けが取れれば「人口増加 → 国内需要の増加 → 国内企業の成長 → 国内企業への資本流入 → 株価上昇」という王道パターンが成立しやすいと考えることができるのです。, 上記はインド株式の長期パフォーマンス推移です。【エクセル付】リスク・リターンから将来を予測する投資の裏技を紹介 で詳しく解説していますが、過去パフォーマンスそのものは将来パフォーマンスを予測するうえで全く役に立ちません。一方で、GDPの拡大とともに経済の成長性や財務基盤の安定性が評価され、着実に株価が上昇している事実は大いに参考になります。, インド株式については「モディ政権の政策効果」などを中心に分析できることは数多くありますが、投資初心者であれば、まずは上記のポイントについて腹落ちできるところまで調べられれば及第点と言えるでしょう。, さて、インド株式の資産は “株式” です。つまり、ド本命のインド株式ファンドをメイン投資(50%以上投資)とする場合、残りの2ファンドは債券とリートから1ファンドずつ選んでポートフォリオを構築します。, また、インド株式は “新興国” に当たります。新興国は先進国に比べて市場が小さいことから、一括りにされて投資されることも多く、異なる国でもほとんど同じ値動きをすることが少なくありません。このため、地域分散の観点からサブ投資では “日本” や “先進国” を選択するとポートフォリオのバランスが良くなります。, これらに加え、「国内債券への投資を避ける」ことを踏まえると、以下が選択肢の一つとして適していると考えられます。, 最後に為替ヘッジについて検討します。このポートフォリオは円資産がサブ投資のJリートのみなので為替リスクに過剰感がある一方、円は低金利通貨であるため基本的に為替ヘッジを付けるとコストがかかります。加えて、為替ヘッジを付けると該当するファンドがかなり限定されてしまうことにも注意が必要です。, このため、今回はメインのインド株式ではなく、もう一つのサブ投資である先進国ハイイールド債券に為替ヘッジを付けることにします。(実は2019年12月時点で、インド株式に為替ヘッジ付きのファンドはありません。), メイン:インド株式 2019年に40代で大手メーカーを早期退職(アーリーリタイア)したことをきっかけにiDeCoも開始。, 全資産をリスク資産と無リスク資産に分け、4:6の配分としています。退職前は5:5だったのですが、リスクを抑えて4:6に変更しました。 特定銘柄を推奨している訳ではございません。また、投資判断は自己責任でお願いしますm(_ _)m, 配当は1株からGETできますが、株主優待は通常100株以上保有していなければなりませんので注意しましょう。, ロボアドバイザーなど、他の投資法は再投資時には課税されず、最後の利益確定時にのみ課税されます。この方法の方が、複利の力を最大限発揮することができます。. 本記事では、日本株の高配当株ポートフォリオについてまとめさせていただきます。私の組んだポートフォリオを公開させていただきますので、どうぞご参考ください。, 高配当株投資とは、配当金を得ること(インカムゲイン)を目的とした投資法です。株価の値上がり益(キャピタルゲイン)は求めず、横ばいで良いので、配当を着実に得ることを目指します。, 株式投資は、投資の中でもリスクの高い投資です。新興株に至っては、株価が2倍、3倍となることも珍しくありません。, ただ、高配当株投資の対象銘柄は大企業が多く、株価の変動も小さい方です。また、いくつもの銘柄に分散投資したり、長期積立することで(ドルコスト平均法)、さらにリスクを低減できます。, 株価の変動は予測しづらく管理が難しいですが、配当額は公表されてるため収入が計算しやすいというメリットがあります。, 銘柄によっては、配当だけでなく株主優待もあります。配当も株主優待も、権利確定日は同じため、配当を狙ってると、場合によっては株主優待もGETできるかもしれません。, 高配当株投資の目標は年利3〜5%です。5%で運用できれば、かなり良い方かと思います。, 100万円運用したものが1年間で105万円になるレベルですので、大儲けは期待できません。少しリスクをとった資産運用という感じでしょうか?, 配当で得たお金を、また株の購入にあて、資産をどんどん増やしていくのが複利の力です。高配当株投資の場合、配当金を貰うたびに税金がかかるため、再投資に回せる金額が、他の投資法より少なくなります。, 高配当株投資なので、配当利回りが3%を切るものは除外しました。日本で唯一連続増配してる「花王」も気になったのですが、配当利回り1.8%だたのでこの投資法においては、含めませんでした。, やはり長期的な配当狙いなので、財務体質が弱い企業は避け、時価総額の大きい東証一部銘柄を中心に選定しました。, ポートフォリオを組む上で大切なことは、1つの業種や銘柄に絞らないことです。業種全体が不況だった場合、どんな銘柄を持っていてもマイナスに転じてしまいますので、できるだけ分散しました。, JT(食料品)を事前に結構買っていたので、ちょっと比率が高くなってますが、徐々に平準化される予定です。, 2020年はコロナで決算がボロボロなので、利益が減少するのは止む無しですが、流石に黒字確保できていないと配当がなくなる可能性もあるので、現時点での黒字着地や配当する予定の企業を中心に選定しました。, 両学長のYouTubeチャンネルはめちゃめちゃ有益です。お金に関する知識は、何でも学べちゃうので、是非チェックしてください♪, また高配当株投資については、上記動画の最後の方で、両学長自ら選定したポートフォリオも公開してくれています。ほぼほぼ真似した感じになっちゃってます…(苦笑), ただ、日本の連続増配銘柄は、どこも配当利回りが低く、結局自分のポートフォリオに含めたのは「三菱リース」と「リコーリース」くらいでした。, 楽天証券の情報サイト「トウシル」でも2020年の配当銘柄に関する記事があり、参考にさせていただきました。平均利回り4.9%!今期の増益見通しを発表した高配当銘柄ランキング, この本も一応、読みました。とはいえ、具体的な銘柄選定に使った要素はないかもしれません。, この本はAmazon Unlimited(読み放題プラン)で読める本です。投資関係の本もたくさんあります。初回は30日間無料体験もありますので、ご興味あれば、公式サイトご覧ください。, 色々調べたら、キリがなさそうでしたので、一旦このポートフォリオで「エイヤ!」することにしました。私の場合は、毎週全ての銘柄を1株購入する予定で、少額のためそれほどリスクもありません。, まずは動いてみて、徐々にカスタマイズしていこうと思います。動きながらでないと、知見も増えていかないですからね。, ネオモバ(SBIネオモバイル証券)は、ネット証券大手の「SBI証券」とTポイント運営会社「CCC」が協働して作った株取引サービスです。日本初、Tポイントを使って株式購入ができる点が大きな特徴です。, 1株単位で買えるので、みずほFGなどの株価が安い銘柄は100円台から購入可能です。(2019.10.29時点), 少額から買えることで、大金を持っていなくても分散投資ができ、リスクを低減できます。, ネオモバでは、日本株を定期買付することができます。設定しておけば、自動的に購入されるので、手間が全くかかりません。, 投資信託では、このような自動買付サービスを提供している会社が多いですが、株では少なく、さらに1株から対応してるのは、私の知る限りネオモバのみです。, 私の場合、各銘柄において1つずつ設定しました。(月4回、毎週購入)合計23設定になりましたが、上限は50設定なので、まだまだ銘柄を増やすこともできます。, ネオモバは、月間50万円までの売買の場合、手数料は月額200円(税抜き)です。ただ、それと引き換えに毎月200Tポイント得られますので実質、手数料はほぼ無料です。, 投資において、手数料は非常に重要な点ですが、ネオモバは非常にフェアな手数料体系です。ご興味あれば、公式サイトご覧ください。, いかがでしたでしょうか?日本株における、私の高配当ポートフォリオ、参考になりましたでしょうか?, 昨年は新興株を中心にかなりリスキーな投資をしていましたので、2020年からは少し落ち着いた運用にしようかと思ってます。それほどマメではない私は、「ネオモバ」の定期買付サービスにすごい魅力を感じています。, 1度設定しておけば、あとは自動で積み立てられるので、この方法なら自分でも継続できそうです。銘柄は月1で見直しつつ、徐々にカスタマイズしようと思います。本記事も必要に応じて、更新しますので、是非ご参考ください。, 1人でも多くの方が投資を始め、日本の経済活性化につながることを願っています。最後までご愛読いただきありがとうございました。, 日本に眠る1600円兆円の金融資産を投資に回してもらい、明るい社会・経済にしたいです!少しでも前向きに投資を始める人が生まれれば幸いです。. ©Copyright2020 カセキン 投資部.All Rights Reserved.

インデックスファンドは、どの国に投資するのがリターンが高いか、どの銘柄に投資すれば儲かるかなど通常は分かるわけがないことに悩む必要がなく、投資先も幅広く分散されます。 #1/6000本を見つける投資信託の探し方!モーニングスターの「詳細検索」を使いこなす #資産運用のプロがおすすめ!初心者でも失敗しない分散投資のコツ #【エクセル付】リスク・リターンから将来を予測する投資の裏技を紹介, → プロおすすめの金融機関は? 高配当ポートフォリオについて興味をお持ちでしょうか?本記事では、私の組んだ日本株の高配当ポートフォリオを公開させていただきます。銘柄の選定理由などもまとめてますので、どうぞご参考くだ … ただ、以前購入したファンドは昔から買っているものほど含み益も多く今でも保有のみしているため、ポートフォリオにあるファンド数は多くなっています。, 基本的には下落相場でも継続して購入した方が、取得単価が下がるので良いと考えています。過去、リーマンショック後は買い時だと判断し、積立金額を増やしました。 ETFは経験があり、今も少額持っています。インデックスファンドよりETFの方が信託報酬の低い時があったのですが、指値でうまく買えない時があり、再設定も面倒でした。 投資信託ポートフォリオを紹介していきたいと思います。 >>6000本から選ぶ投資マニアの厳選ファンドリストを無料でプレゼント よく見る40代におすすめの投資信託ポートフォリオの問題点とは? 2007年から投資をはじめ、現在投資歴13年。 ・新興国株式…40%, 「私のポートフォリオは20%が安全資産の預貯金で、残りの80%がリスク資産。リスク資産は特に新興国株にウエイトを置いていて、ハイリターン狙いでリスクをとっています。毎月の積立もこれと全く同じ配分で、20%を定期預金に、残りをそれぞれの投資対象に分散。10年以上前から個別企業の株は買っておらず、ETF(上場投資信託)と投資信託のインデックスファンドのみです ※」(カンさん、以下同), ※ETFとインデックスファンドは、ともに日経平均株価やTOPIXといった“指標”と同じような動きの運用を目指す金融商品。ETFは上場しており、個別株のように売買が可能。, まずは日本株がないこと。これは少子高齢化に向かう国内に資金を投じるのではなく、海外に広く分散しようという意図。また、もうひとつ骨太の方針として定めているのが「自分で選ばない」というものだ。, 「結局のところ、一番儲かる銘柄を100%予測するのは不可能で、自分では選びきれない。投資先をインデックス型の商品に限定しているのはそのためです。さらに言えば、私は“買い時”も選びません。毎月、決まったタイミングで定額を投資するようにしています」, 何を買うか、いつ買うか。ある意味、投資の醍醐味といえる部分を放棄する。それは、投資家として長いキャリアを積んできたからこそ到達した境地だ。, 「私も昔は個別の銘柄に投資し、株価の値動きを細かくチェックしていました。しかし今は目先の儲けに一喜一憂するのではなく、長期スパンでの目標を設定しています。やはり、2008年のリーマンショックで相当に痛い思いをしたというのが自分の中では大きかったですね。どうすれば自分の感情とうまく付き合いながら投資を続けていけるのか、試行錯誤した結果、このスタイルに辿り着きました。今は投資への距離感も程よく保てていて、普段は全く頭の中にないんです。ポートフォリオをリバランスする時にチェックするくらいですね」, 長期投資の心地よさを理屈ではなく、肌身で感じているというカンさん。現在のスタイルに、相当な確信を得ているようだ。, 「ここ7~8年の平均的な年利は7%に少し届かないくらいです。ただ、これはあくまで平均値で、各年の損益のアップダウンはバラバラ。先ほども申し上げた通り、1年単位の年率にとらわれず、5年、10年の長期視点でプラスになればいい。私の場合は、10年で2倍を目指しています」, 月単位、1年単位の短いタームで値動きを追うのは、精神的にもしんどい。カンさんのように「毎年のリターンはブレる」という前提でETFやインデックスファンドに委ねるのは、長く投資を続けていくための有効な手段といえるかもしれない。, 晋陽FPオフィス代表。2003年よりマネーの缶詰めスクール代表講師。自所セミナー回数は200回を超え、東京証券取引所、野村證券、松井証券、SBI証券など多数の講演実績を持つ。日本経済新聞、週刊ダイヤモンドなどへのメディア出演も多数。『日本人が知らなかったETF投資』(翔泳社)などの著書がある。, ティシューペーパー・トイレットロールなど、生活必需品がギュッと詰まった日本製紙グループの株主優待. 人気投信ブログ著者kenz氏のポートフォリオとは?実際に購入している投資信託や資産配分を大公開。インデックスファンドの選び方や投資信託の管理方法、相場下落局面での投資方針を聞きました。 自動で貯める♪楽天証券×投資信託×積立投資でポイントを稼ぐ方法とは, → 最短で最強の運用手法 WordPress Luxeritas Theme is provided by "Thought is free". タブー解禁!投資信託はどこで買えばいいか、おすすめ金融機関をプロがぶっちゃけ, → お得な投資方法 海外債券については、表面金利は高いですが、高金利分は理論上は為替で調整されることを考えれば魅力が少ないと思っています。 #分散投資の極意とは?そのやり方と本当のメリットを徹底解説 数万円の積立からスタートし、現在は数千万円の資産運用を行っているケンズ氏に直撃インタビュー, 保有銘柄や資産配分だけでなく、投資信託の選び方や管理方法、さらに相場下落局面での投資方針など、役立つ情報を一挙公開。, 投信ブログ『インデックス投資日記@川崎』の著者。

投資信託は今では100円から購入できます。お金がないから投資できないとは言わせないような良い環境です。, 当時調べた際、アクティブファンドがインデックスファンドよりパフォーマンスが上回るのか予想できず、かつ信託報酬がインデックスファンドより高かったので、選びませんでした。

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